Фото: stern.de

В Германии, по данным Бундесбанка, ежегодно проводится более 6 млрд денежных переводов, или около 17 млн транзакций в день. Все эти переводы имеют поле «назначение платежа», и здесь клиенты банков все чаще проявляют креативность. Но не всегда удачно.

Среди клиентов особенно популярны такие формулировки, как «оружейный плутоний», «на кокс и шлюх» или «спасибо за почки». Однако такие шуточки не только добавляют работы банковским сотрудникам, но и могут обернуться неприятностями с полицией для самого клиента.

Сотрудников банков раздражают такие случаи, ведь они обязаны проверять каждый подозрительный перевод на предмет отмывания денег или мошенничества. Нелепые шутки приводят к увеличению рабочей нагрузки.

По данным Службы таможенного уголовного розыска, такие случаи сегодня не редкость. Это подтверждают в мюнхенской прокуратуре, которая провела множество расследований по подозрительным денежным переводам. Результаты расследований прокуратура предоставить не может – большинство дел просто закрыли.

Креативность банковских клиентов подпитывают сайты в интернете, предоставляющие список целей назначения денежных переводов. И здесь можно встретить много забавных вариантов: «спасибо за последнюю ночь», «деньги не пахнут», «ищу зрелую женщину за 60 лет» или «твоя бедность мне осточертела».

В Ассоциации немецких банков объясняют: информация обо всех подозрительных случаях передается в Подразделение финансовой разведки (FIU), затем в прокуратуру, а оттуда – в полицию. По словам юристов, штрафные санкции за злоупотребление целями денежных переводов встречаются довольно редко. Однако если прецедент повторяется, это является законным основанием для расторжения договора между банком и клиентом.

Поле «назначение платежа» всегда можно оставить пустым. Банки не обязывают клиентов заполнять его.

Это также будет вам интересно:

Популярные шутки с банковскими переводами, которых лучше избегать обновлено: Февраль 14, 2019 автором: Галина Крутикова

Видео germania.one

Читайте нас в "Яндекс Новости"
Нажмите, чтобы поделиться новостью
Будьте вежливы. Отправляя комментарий, Вы принимаете Условия пользования сайтом.

Текст комментария будет автоматически отправлен после авторизации

Настоятельно рекомендуем вам придерживаться вежливой формы общения, избегать любого незаконного, угрожающего, оскорбительного, непристойного или грубого обращения к другим посетителям ресурса.
Реклама
Читать дальше