Фото: stern.de

В Германии, по данным Бундесбанка, ежегодно проводится более 6 млрд денежных переводов, это около 17 млн транзакций в день. Все эти переводы имеют поле «назначение платежа», и здесь клиенты банков все чаще проявляют креативность. Но не всегда удачно.

Такие формулировки, как «оружейный плутоний», «на кокс и шлюх» или «спасибо за почки» особенно популярны среди банковских клиентов. Однако они не только добавляют работы банковским сотрудникам, но могут обернуться для самого клиента неприятностями с полицией.

Сотрудники банков особенно раздражены такими случаями, ведь они обязаны проверять каждый подозрительный перевод на предмет отмывания денег или мошенничества. Нелепые шутки приводят к увеличению рабочей нагрузки.

По данным Службы таможенного уголовного розыска, такие случаи сегодня не редкость. Это подтверждают в мюнхенской прокуратуре, которая провела множество расследований по подозрительным денежным переводам. Исход расследований прокуратура не может предоставить, но говорит, что большинство из них просто закрыли.

Креативность банковских клиентов подпитывают многие сайты в интернете, предоставляющие список целей назначения денежных переводов. И здесь можно встретить много забавных вариантов: «спасибо за последнюю ночь», «деньги не пахнут», «ищу зрелую женщину за 60 лет» или «твоя бедность мне осточертела».

В Ассоциации немецких банков объясняют, что изначально все подозрительные случаи передаются в Подразделение финансовой разведки (FIU), затем в прокуратуру, а оттуда  – в полицию. По словам юристов, штрафные санкции за злоупотребление целями денежных переводов встречаются довольно редко. Однако если прецедент повторяется, это является законным основанием для расторжения договора между банком и клиентом. С другой стороны, поле «назначение платежа» всегда можно оставить пустым. Банки не обязывают клиентов заполнять его.

Это также будет вам интересно:

Популярные шутки с банковскими переводами, которых лучше избегать обновлено: Июль 19, 2018 автором: Галина Крутикова

Видео germania.one

Читайте нас в "Яндекс Новости"
Нажмите, чтобы поделиться новостью

Выскажи своё мнение

Будьте вежливы. Отправляя комментарий, Вы принимаете Условия пользования сайтом.

Текст комментария будет автоматически отправлен после авторизации

Настоятельно рекомендуем вам придерживаться вежливой формы общения, избегать любого незаконного, угрожающего, оскорбительного, непристойного или грубого обращения к другим посетителям ресурса.
Реклама
Читать дальше